БЛАГОДАРЕНИЕПредлагаю Вам ознакомиться с одним из законных методов достижения богатства и успеха – трейдингом и инвестированием на валютном рынке Forex.
Главное о рынке Forex
Зачастую на всевозможных рекламных плакатах, сайтах, объявлениях и т.п. о заработке на рынке Forex говорится как о каком-то простом занятии, не требующем от Вас практически никаких усилий. На самом деле это в корне неверно. По большому счету, на рынке Forex постоянно идет процесс перераспределения капитала от одних участников к другим. Кроме того, часть средств взимают брокеры за свои услуги. Стало быть, чтобы Вам заработать там некоторую сумму, необходимо, чтобы кто-то другой эту сумму потерял. Причем, чтобы Вам заработать $1.00, необходимо, чтобы кто-то потерял, скажем, $1.01 (лишний цент пойдет на комиссию брокеру). Поэтому легких денег на рынке Forex Вы не найдете. Деятельность валютного трейдера можно сравнить с постоянным участием в соревнованиях по какому-нибудь интеллектуальному виду спорта (шахматы, спортивный покер и т.п.). Иметь постоянную прибыль означает одно – постоянно занимать призовые места. Да, в связи с огромным количеством участников валютного рынка, многие из которых – новички, не обладающие достаточными навыками для серьезного трейдинга, это действительно становится возможным. Однако, не становитесь сами такими новичками, за счет которых будут зарабатывать профессионалы. Прежде чем вкладывать серьезные деньги, научитесь торговать, оперируя малыми суммами.
Жизнь валютного трейдера зазывалы намеренно изображают исключительно в светлых и радужных тонах. Типа, человек встал с постели (причем далеко не рано утром), включил свой ноутбук, 3 минуты понажимал кнопки и в прекрасном расположении духа пошел завтракать в ресторан, расположенный на первом этаже пятизвездочного отеля где-нибудь на Канарских островах. Затем, вдоволь накупавшись в океане, перед сном еще раз взглянул в свой ноутбук и подсчитал свои сегодняшние прибыли, исчисляющиеся сотнями долларов. Не ведитесь на уловки зазывал. На самом деле, если Вы хотите стать успешным валютным трейдером, первые месяцы свободного времени у Вас практически не будет. Вам необходимо будет обработать огромный объем информации, выработать и протестировать свою торговую стратегию, которая, дай Бог, в дальнейшем будет приносить Вам прибыль. Да и в дальнейшем (когда Вы уже сможете успешно торговать), скорее всего, Вам придется смотреть в монитор или смартфон гораздо чаще, чем два раза в сутки.
Торговые цели рынка Forex
Как Вы, наверняка, слышали уже сто раз, слово Forex произошло от английских слов «FOReign EXchange», обозначающих торговлю иностранной валютой. Торговля эта может производиться с разными целями, в частности: с торговыми, хеджирующими, регулирующими и спекулятивными.
В первом случае (торговые цели) речь идет о том, что если одному участнику рынка понадобилась та или иная валюта для того, чтобы, скажем, купить партию импортного товара, то он эту валюту покупает. У него свой бизнес – и ему неинтересны колебания валютных курсов; ему просто нужно купить товар – и он это делает, предварительно обменяв валюту.
Во втором случае (речь идет о хеджировании) дела обстоят следующим образом. Допустим, Вы занимаетесь поставками японских автомобилей в Европу, при этом рассчитываетесь за них японскими иенами, а продаете за евро. Стало быть, время от времени Вам приходится обменивать евро на иены. Пока что все – как в первом примере: обычный обмен валют. Однако Вы понимаете, что курс евро к японской иене нестабилен: он постоянно колеблется, причем иногда – довольно существенно. Соответственно, Вам практически невозможно сделать прогноз по поводу Ваших будущих прибылей; становится, вообще, невозможным никакое долгосрочное планирование. Ведь может возникнуть такая ситуация, что к моменту, когда Вы продали очередную партию автомобилей (а продали Вы их за евро), курс евро упал – и на вырученные деньги Вы можете купить меньше японских иен, чем их у Вас имелось до закупки данной партии (т.е. вместо прибыли Вы, вообще, получили убыток). Чтобы избежать подобной ситуации, Вам необходимо либо пытаться приблизительно просчитать уровень данного финансового риска
и заложить его в цену продажи автомобиля (т.е. продавать автомобили дороже, тем самым теряя многих потенциальных покупателей), либо захеджировать риски на валютном рынке. Что значит «захеджировать риски»? Это значит, что Вы покупаете у какого-либо участника рынка право в течение определенного времени (например, в течение полугода) продать ему Ваши евро за японские иены по цене, о которой Вы договоритесь сегодня. На рынке такая сделка осуществляется посредством покупки опциона. В результате, если цена евро по отношению к иене действительно упала (и Вы бы понесли убытки, если б не захеджировали данный риск), Вы пользуетесь своим правом – и покупаете иены за евро по более выгодному для Вас курсу (по тому курсу, о котором Вы договаривались). Соответственно, задачей того участника рынка, который Вам продал опцион, является купить для Вас иены по любому курсу (даже если этот курс будет для него очень невыгодным – это уже его, а не Ваша, проблема) и продать Вам их по установленной вами заранее цене. Если же цена евро осталась прежней или даже, наоборот, выросла, то Вы не используете свое право; в данном случае Вы теряете только небольшую сумму – стоимость (или «премию») данного опциона.
Далее – регулирующие цели. Здесь все просто. Центральные банки многих государств с целью поддержания стабильного курса своей валюты, либо с целью интересующего их изменения цены данной валюты производят так называемые «валютные интервенции», т.е. «выбрасывают» на рынок валюту в большом объеме. Соответственно, цена на эту валюту должна упасть, т.к. предполагается, что предложение станет больше спроса на нее.
И наконец, спекулятивные цели. Это именно то, ради чего мы с Вами пришли на рынок Forex. Наша цель – заработок посредством спекуляции валютами. Т.е. мы хотим регулярно покупать валюту дешевле, а продавать ее дороже. Однако, если бы мы торговали исключительно на собственные средства, вряд ли мы могли бы иметь на рынке Forex серьезную прибыль, ведь колебания валютных курсов обычно не настолько велики, чтобы обеспечить большой прибылью таких спекулянтов. Поэтому на рынке Forex обычно осуществляется «маржинальная торговля», т.е. торговля на заемные (взятые в долг у брокера) средства. Вы, наверняка, слышали такое понятие, как «кредитное плечо». На рынке Forex обычно применяются кредитные плечи в размере 1:100, 1:200; возможны и другие варианты. Что значит «кредитное плечо 1:100»? Это значит, что на каждый Ваш $1 Вам будет предоставлен кредит в размере еще $99 с той целью, чтобы Вы могли оперировать гораздо бОльшими суммами, чем у Вас имеются в наличии, соответственно, чтобы даже от незначительного колебания валютных курсов Вы могли бы получить серьезную прибыль или убыток. Именно благодаря механизму кредитного плеча, мы – «простые смертные» (т.е. люди, не оперирующие десятками и сотнями миллионов) – имеем возможность, занимаясь валютными спекуляциями на рынке Forex, получать прибыль, достаточную для нашей жизни и для приумножения нашего капитала.
Однако, разумеется, иметь стабильную прибыль на рынке Forex не так уж и просто. Ведь Вы не единственный спекулянт, пришедший на рынок за прибылью. Чтобы сделать (а не потерять) деньги, Вам, по сути, нужно «обыграть» таких же спекулянтов, как и Вы сами (а их очень и очень немало). Ведь на рынке Forex деньги ни откуда не возникают; они просто перераспределяются между его участниками: Ваша прибыль – это убыток других трейдеров, а Ваш убыток – это прибыль других трейдеров. А если в эту схему добавить еще комиссионные, которые мы платим нашим брокерам, то мы увидим, что для получения Вами прибыли, скажем, в $1000 другие трейдеры должны получить убыток в размере $1000 плюс брокерские комиссии. Именно поэтому лишь немногие трейдеры достигают успеха на рынке Forex (по разным оценкам, это от 5% до 17%); остальные же со временем «сливают» свои депозиты и уходят с рынка ни с чем. Поэтому если Вы не готовы регулярно уделять достаточное количество времени и сил обучению валютному трейдингу и совершенствованию своих навыков, то Вам лучше не влезать в это дело. Нет, разумеется, Вы можете попробовать совершить несколько сделок на рынке Forex; возможно, Вы даже получите какую-то прибыль – однако это будет не сильно отличаться от выигрыша в казино, где Вы так же иногда можете выиграть определенную сумму денег, удачно сделав ставки, однако где Вы, скорее всего, не сможете получать прибыль постоянно.
Но если Вы пришли на рынок с серьезными намерениями, то вполне возможно, что через пару-тройку лет валютные спекуляции станут Вашим основным источником дохода и обеспечат Вам уровень жизни на порядок выше того, который Вы имеете в настоящее время.
История валютного рынка Forex
Рынок Forex в современном его виде стал возможным только после внедрения системы плавающих валютных курсов, т.е. когда стоимость валюты того или иного государства может свободно изменяться по отношению к валютам других государств. Такое положение вещей возникло в мире совсем недавно, а именно – в 1976 году, когда состоялась так называемая «Ямайская конференция», на которой и были сформулированы принципы новой системы финансовых отношений между государствами, о которых речь пойдет ниже. Но для начала рассмотрим более давнюю историю международных финансов.
Изначально – когда начался процесс перехода от натурального обмена к денежному – в качестве денег могли выступать различные предметы, которые (и это важно) сами по себе обладали объективной ценностью. Это могли быть шкуры различных животных, ракушки, жемчуг, драгоценные металлы и т.п. Со временем, ракушки, шкуры и жемчуг отошли на второй план – и роль денег на себя приняло золото и серебро. В некоторых государствах изначально это были просто куски драгоценного металла определенного веса, которые только со временем додумались чеканить в виде монет определенного достоинства. Золотые и серебряные (во многих государствах – еще и медные) монеты получили широкое распространение и использовались в качестве денег практически во всех развитых странах того времени. Соответственно, если мы говорим о международной торговле, то проблем с валютным курсом не возникало: стоимость денег определялась весом драгоценного металла, из которого была сделана монета.
Далее, в один прекрасный момент (по разным данным – это был либо 806, либо 1024 год нашей эры) в Китае додумались выпустить первые бумажные деньги, которые указом императора стали общепринятым платежным средством на территории государства. Отказ принимать бумажные деньги вместо монет грозил смертной казнью. В Европу бумажные деньги пришли несколькими веками позже (опять-таки, по поводу конкретного года и даже по поводу страны, которая первой внедрила у себя это новшество, имеются различные сведения). Здесь дело обстояло следующим образом. Изначально бумажные деньги стали выпускать банки. Это были еще не совсем те деньги, которые мы имеем в настоящее время; скорее, это было что-то типа долговой расписки на предъявителя. Т.е. Вы могли принести в банк, скажем, 187 золотых монет, а банк Вам выдавал бумагу, в которой было указано, что Вы имеете право вместо нее получить свои 187 монет. Т.е. речь идет о том, что изначально не было никаких установленных стандартов по поводу номинала денежных купюр, которые были приняты только через некоторое время. Таким образом, финансовая система эволюционировала до того состояния, когда большинство государств стали использовать бумажные деньги, которые в любой момент и в любом количестве могли быть обменены на золото, если владелец такой купюры с соответствующим требованием обращался в банк. Стоит сказать, что и содержание драгоценных металлов в монетах со временем падало. Т.е. монета стала неким «суррогатом стоимости». Цена драгоценного металла, из которого их стали изготавливать, становилась меньше номинальной стоимости монеты. В результате всего этого, возникла проблема валютного курса, т.е. цены валюты одного государства по отношению к цене валют других государств. Решением этой проблемы стала система золотого стандарта. Оформилась она в начале XIX в. – после эпохи наполеоновских войн; и просуществовала приблизительно до Первой Мировой войны. Согласно системе золотого стандарта, государства обязывались обменять свою валюту на определенное количество золота, если к ним обратятся с подобным требованием. Соответственно, к количеству золота и была привязана цена валюты.
В период с Первой Мировой до Второй четкой действующей финансовой системы, можно сказать, не существовало. Дело в том, что государства не всегда могли (да и не всегда хотели) обменивать свою валюту на золото. В общем, возникла необходимость в трансформации финансовой системы. И вот в 1944 году происходит Бреттон-Вудская конференция. В результате конференции, создается международный валютный фонд (МВФ); роль международных резервов начинают исполнять доллар и фунт стерлингов (а не золото, как это было ранее). В то же время, США обязуется любому желающему обменять его доллары на золото по установленному курсу. Страны-участницы МВФ обязываются осуществлять свободную конвертацию своих валют (т.е. обеспечивать возможность обмена своей валюты на любые валюты государств-участников МВФ). Устанавливаются жесткие (и неизменные) курсы валют: допускается отклонение не более чем на 1% от установленной стоимости). Однако через некоторое время инфляция в США и девальвация английского фунта стерлингов сводит на нет все старания. В августе 1971 года американский президент Р. Никсон приостанавливает конвертируемость доллара в золото; тремя месяцами ранее Германия и Голландия объявляют о временном свободном плавании своих валют – в общем, Бреттон-Вудская система рушится.
Следующим моментом, ознаменовавшим новый этап эволюции международной финансовой системы, стала Ямайская конференция 1976 года. Результаты конференции следующие. Золото перестает быть средством покрытия дефицита при международных расчетах. Т.е. имея на руках бумажные деньги, Вы уже не можете претендовать на то, чтобы Вам их обменяли на золото. Однако поскольку сохраняется свободная конвертация валют, Вы по-прежнему можете претендовать на то, чтобы Вам обменяли Вашу валюту на валюту другого государства, но уже не по четко установленному курсу, а по рыночному. Рыночный курс валюты может совершенно свободно изменяться под влиянием всевозможных экономических факторов. Так родился свободный рынок валют, имя которому Forex. Изначально доступ к этому рынку имели только крупные банки, либо же частные инвесторы с многомиллионными капиталами. Однако со временем, благодаря развитию сети посреднических (брокерских) организаций, требования к первоначальным финансовым вложениям для доступа к валютному рынку постепенно снижались. Кроме того, с развитием информационных технологий существенному усовершенствованию подверглось качество услуг, которые может получить частный трейдер, пришедший на рынок торговать валютой (в то же время снизилась стоимость этих услуг). В результате, в настоящее время торговля на рынке Forex стала доступной практически любому человеку, у которого есть Интернет, компьютер или смартфон.
Понятия и принципы рынка Forex
Заключение сделок на рынке Forex происходит по принципу свободного обмена одной валюты на другую по рыночному курсу, который устанавливается самими участниками обмена (т.е. зависит исключительно от цены спроса и цены предложения на ту или иную валюту). Данный принцип означает, что никакие инстанции и контролирующие органы не могут вводить никакие ограничения по поводу стоимости той или иной валюты, либо принуждать того или иного трейдера совершать какую-либо сделку против его воли.
Даже Центральные банки различных государств с целью регулирования курса своей валюты единственное, что могут сделать, так это предпринять попытку повысить/понизить курс, выставив на продажу, либо, наоборот, начав покупать большое количество национальной валюты с тем, чтобы увеличить/уменьшить спрос на нее и тем самым оказать влияние на ее стоимость. Т.е. действовать они могут исключительно посредством рыночных механизмов, а не какого-либо административного вмешательства.
Вторым принципом работы на рынке Forex является принцип маржинальной торговли. Речь идет о том, что трейдеры на валютном рынке заключают сделки, в основном, не на собственные средства, а на деньги, которые им в автоматическом режиме предоставляет в кредит брокер. Размер этого кредита обычно превышает собственный капитал трейдера в сотни раз. Т.е. если Вы хотите, скажем, купить 100000 евро за доллары, Вам необходимо будет иметь доллары в количестве, достаточном для покупки 1000 евро; остальные средства Вам в кредит предоставит брокер. Если Вы купите евро и продадите их обратно в течение одних суток, то кредит этот для Вас будет бесплатным; если же Вы не закроете свою позицию (т.е. не продадите обратно купленную Вами валюту) к полуночи, то плату за кредит Вы заплатите в виде Swap (далее мы проясним это понятие).
Еще одним принципом работы на рынке Forex можно назвать принцип стопроцентной финансовой ответственности трейдера. Речь идет о 100% средств Вашего торгового депозита. Т.е. данный принцип означает, что в случае неблагоприятной ситуации на рынке, либо в случае неверных прогнозов трейдера и осуществления им убыточных сделок в соответствии с этими прогнозами, трейдер может потерять весь свой депозит, который он использует для торговли на рынке Forex; однако ни при каких обстоятельствах трейдер не может потерять средства в размере большем, нежели у него имеется на депозите. Т.е. как бы плохо Вы ни торговали, Вы не останетесь должны своему брокеру. Максимум, что Вам грозит, так это потеря 100% Вашего депозита.
Далее рассмотрим основные понятия, с которыми Вам придется столкнуться, окунувшись в мир валютного трейдинга.
Spread – разница между ценой покупки и ценой продажи валюты в один момент времени. Т.е. допустим, Вы видите такую запись: EURUSD 1.3007/1.3010. Это значит, что в данный момент времени Вы можете продать 1 евро за 1.3007 доллара; или же купить 1 евро за 1.3010 доллара. Стало быть, Spread по данной валютной паре составляет 3 пункта.
Цена Bid – цена, по которой Вы можете продать валюту. В примере выше 1.3007 – это цена Bid.
Цена Ask – цена, по которой Вы можете купить валюту. В примере выше 1.3010 – это цена Ask.
Swap – это плата за перенос открытой позиции на следующие сутки. Формируется она из разницы между кредитными и депозитными ставками на торгуемые вами валюты. Когда Вы покупаете валюту, Вам для этого предоставляется кредит от брокера. Если в течение дня Вы продаете данную валюту обратно, то кредит для Вас будет бесплатным; если же позиция остается открытой на следующие сутки, то Вы должны уплатить определенный процент за пользование этим кредитом. В то же время у Вас имеется купленная валюта, по которой Вы имеете право получить депозитный процент. Разница между этими процентами учитывается в Swap. В зависимости от размеров кредитных и депозитных ставок, Swap для Вас может быть как положительным, так и отрицательным.
Кросс-курс – это курс одной валюты, выраженный в единицах другой валюты, по валютным парам, где не участвуют доллар, евро и фунт стерлингов. Т.е. например, CADCHF или AUDNZD – это будут кросс-курсы, а EURUSD или USDJPY – нет.
Маржинальное кредитование – это процесс предоставления трейдеру брокером автоматического кредита для покупки той или иной валюты на рынке FOREX. Именно благодаря маржинальному кредитованию возможно получение существенных прибылей/убытков на валютном рынке.
Кредитное плечо – понятие, отражающее, во сколько раз размер кредитных средств (см. выше – «маржинальное кредитование») превышает размер собственного капитала трейдера. Чаще всего, на рынке FOREX используются кредитные плечи 1:100, 1:200. Соответственно, трейдер имеет возможность торговать капиталом, в 100 или 200 раз превышающим его собственный.
Тренд – направленное движение цены в сторону увеличения или уменьшения.
Бычий тренд – повышательный тренд. Т.е. ситуация на рынке, когда каждый следующий минимум цены выше предыдущего.
Быки – трейдеры, которые покупают валюту в надежде на повышение ее стоимости.
Медвежий тренд – понижательный тренд. Т.е. ситуация на рынке, когда каждый следующий максимум цены ниже предыдущего.
Медведи – трейдеры, которые продают валюту в надежде на снижение ее стоимости.
Flat – ненаправленное движение цены (т.е. когда цена колеблется хаотически и отсутствуют признаки бычьего или медвежьего тренда).
Фундаментальный анализ – метод анализа рынка, основывающийся на так называемых «фундаментальных показателях», т.е. на экономических, политических, исторических, социальных и т.п.
Технический анализ – метод анализа рынка, основывающийся исключительно на истории движения ценового графика и его производных (фигурах технического анализа, торговых индикаторах и т.д.)
Японские свечи – наиболее распространенный метод представления на графике изменения цены во времени.
Фигуры технического анализа – определенные модели, возникающие на графике цены (обычно – из японских свечей), с некоторой долей вероятности свидетельствующие о предстоящем поведении цены.
Технические индикаторы – специальные программы, функция которых заключается в математическом преобразовании цены и/или объема торгов (а также истории их изменений) в более наглядный вид с целью прогнозирования дальнейшего движения валютного курса.
Торговая стратегия (или торговая система) – определенный алгоритм действий, свод правил, которыми руководствуется трейдер в своей торговле.
Механическая торговая система (МТС) – специальная программа действий, представляющая собой, по сути, торговую систему, основанную на техническом анализе; данная программа способна самостоятельно (без анализа трейдера) давать сигналы к заключению сделки при возникновении определенных рыночных ситуаций, заданных в алгоритме ее работы.
Торговый робот (торговый советник, торговый эксперт) – компиляция в коипьютерный код механической торговой системы (см. выше). Может использоваться для автоматической торговли без участия человека; а может исполнять просто информативную функцию. Т.е. в параметрах механической торговой системы обычно можно включать/отключать возможность автоматической торговли. Если автоматическая торговля не разрешена, то трейдер просто может видеть, какие сигналы подает система, и на основе их принимать торговые решения.
Торговый терминал – программа непосредственно для осуществления торговли на валютном рынке, а также для анализа рынка. Если ранее, для того чтобы купить или продать валюту, Вам требовалось звонить брокеру по телефону, то теперь это делается нажатиями нескольких кнопок на Вашем компьютере. У Вас должен быть интернет и должен быть установлен торговый терминал, через который Вы будете торговать на рынке FOREX. Кроме того, в торговых терминалах предусмотрены различные инструменты технического анализа; могут также транслироваться новостные сообщения, которые Вам пригодятся для осуществления анализа фундаментального.
Открыть позицию – купить какую-либо валюту за другую валюту.
Закрыть позицию – совершить обратное действие, т.е. продать обратно купленную ранее валюту.
Рыночный ордер – указание брокеру купить или продать определенное количество определенной валюты в данный момент времени по актуальной в настоящее время цене.
Отложенный ордер – указание брокеру купить или продать определенное количество определенной валюты, но не прямо сейчас, а тогда, когда цена достигнет определенного уровня (соответственно, если цена до этого уровня не дойдет, то сделка не состоится).
Buy Limit – отложенный ордер, означающий, что необходимо будет купить валюту, когда ее курс снизится до указанного предела.
Buy Stop – отложенный ордер, означающий, что необходимо будет купить валюту, когда ее курс повысится до указанного предела.
Sell Limit – отложенный ордер, означающий, что необходимо будет продать валюту, когда ее курс повысится до указанного предела.
Sell Stop – отложенный ордер, означающий, что необходимо будет продать валюту, когда ее курс снизится до указанного предела.
Stop Loss – указание брокеру закрыть Вашу открытую позицию, если цена пойдет в убыточную для Вас сторону и достигнет определенного значения.
Take Profit – указание брокеру закрыть Вашу открытую позицию, если цена пойдет в прибыльную для Вас сторону и достигнет определенного значения.
Stop Out – ситуация, когда в результате нарастания убытка соотношение собственных средств трейдера и кредитных средств достигает указанной в договоре критической величины (например, у трейдера осталось всего лишь 20% от требуемой маржи), вследствие чего брокер принудительно закрывает открытую позицию трейдера по существующей в данный момент рыночной цене.
Margin Call – изначально этот термин возник не на рынке FOREX, а на фондовой бирже и означал звонок трейдеру от брокера с требованием пополнить депозит вследствие наступления ситуации, когда в результате нарастания убытка соотношение собственных средств трейдера и кредитных средств достигло указанной в договоре критической величины. На рынке FOREX же, в связи с тем, что торговля ведется с кредитным плечом, во много раз превышающим кредитные плечи, принятые на фондовой бирже, никто не звонит трейдеру с подобными требованиями; брокер сигнализирует о необходимости пополнить депозит иным способом (например, изменением цвета итоговых табличных данных), а при нарастании убытка и отсутствии пополнения депозита просто закрывает самую убыточную позицию трейдера автоматически (т.е. сразу происходит «Stop Out» – см. выше). Это связано с тем, что при использовании большого кредитного плеча убыток трейдера может расти настолько быстро, что к моменту, когда трейдер мог бы отреагировать на подобный звонок внесением дополнительных средств, его депозит уже успеет не только опуститься до нуля, но и стать отрицательной величиной. И этот «минус» на депозите стал бы уже убытком не трейдера, а брокера (ну разве что кроме случая, если трейдер оказался бы человеком принципа и добровольно компенсировал бы брокеру его убыток внесением дополнительных средств на свой «отрицательный» депозит).
ПАММ-счет – специальный счет управляющего, на котором установлен модуль распределения прибыли. Данный тип счетов используется для передачи средств в доверительное управление на рынке FOREX. В результате использования ПАММ-счета трейдер имеет возможность торговать средствами инвесторов, собранными на едином счете; в то же время, он не имеет возможности выводить средства инвесторов, за исключением причитающейся ему доли прибыли – тем самым исключается возможность мошенничества со стороны трейдера. Инвестор же не имеет возможности вести торговлю, но имеет возможность выводить свои средства, за исключением доли прибыли, причитающейся трейдеру – тем самым исключается возможность мошенничества со стороны инвестора.
Путь трейдера на рынке FOREX
Тернист и извилист путь трейдера. Он совсем не похож на легкую прогулку при солнечной погоде, каким его зачастую рисуют на рекламных проспектах. В настоящей жизни трейдеру для того, чтобы получить право называться таковым (т.е. чтобы научиться успешно торговать), приходится жертвовать деньгами, свободным временем и собственным спокойствием. Поэтому только один из двадцати доходит по этому пути до конца (по различным данным, успеха на рынке FOREX достигают лишь 5%-17% трейдеров; остальные сливают свои депозиты и больше не возвращаются к валютному трейдингу).
Что же нужно для того, чтобы стать успешным трейдером?
Во-первых, необходимо свободное время, которое Вы готовы будете уделить обучению и непосредственно торговле. С обучением дело обстоит проще: Вы можете читать книги, слушать/смотреть аудио/видео-курсы в любое удобное для Вас время. А вот торговля потребует от Вас присутствия за монитором именно в то время, когда складываются наилучшие условия для открытия/закрытия позиций. Поэтому если Вы в будние дни отвлекаетесь на работу, учебу и т.п., то, например, об успехах в дейтрейдинге (сверхкраткосрочной торговле «внутри дня») можете даже не мечтать; Вам придется либо становиться среднесрочным или долгосрочным трейдером (что, в принципе, не так уж и плохо; да и нервы Ваши целее будут), либо же вообще отказаться от идеи покорить валютный рынок.
Во-вторых, необходимы деньги. Нужно сразу отдавать себе в этом отчет и не надеяться на то, что Вы буквально в первый же месяц торговли на рынке FOREX сможете обеспечить себе доход, достаточный для того, чтобы навсегда покинуть Ваше нынешнее основное место работы. Разумеется, успешные трейдеры не имеют необходимости работать где-то, кроме как на валютном рынке; однако до того момента, пока трейдер станет успешным, может пройти не один год, и все это время Вам нужно иметь какие-то источники дохода, позволяющие не только выживать, но и время от времени пополнять свой депозит в случае неудачной торговли.
В-третьих, нужно желание. Но не просто такое желание, какое возникает после просмотра очередного американского фильма о каком-нибудь успешном биржевом спекулянте и которое напрочь исчезает после встречи с первым же, даже незначительным препятствием. Нет, желание достичь успеха на валютном рынке должно быть настолько велико, чтобы ради этой цели Вы смогли бы не только отказывать себе в отдыхе и в лишних затратах, но и были бы готовы перессориться со всеми близкими людьми, которые будут считать Вас полным идиотом или же жалким человеком, попавшим в игровую зависимость. Конечно, будем надеяться, что Вас это не коснется, однако у меня дела обстояли именно таким образом на протяжении многих месяцев – до тех пор, пока рынок FOREX не стал приносить мне хоть какой-то, пусть маленький, но более менее регулярный доход.
В-четвертых, конечно же, необходимо трудолюбие. Чтобы достичь успеха в валютном трейдинге, Вам придется регулярно прикладывать усилия. Именно регулярность и является залогом успеха. Скорее всего, Вы не раз пожалеете о том, что связались с этой сферой деятельности. Много раз, когда Вас будут постигать очередные неудачи, Вы будете задумываться о том, а не бросить ли Вам трейдинг и не заняться ли чем-нибудь более стабильным? Такие настроения очень сильно «расхолаживают». Многие начинающие трейдеры действительно поддаются подобному пессимизму и сдаются, не дойдя до конца. Чтобы научиться прибыльно торговать на рынке FOREX, Вам необходимо будет пережить все эти моменты, продолжая активно работать на рынке и совершенствовать свое торговое мастерство. Просто возьмите себе за правило не ставить под сомнение принятые решения. Конечно же, без фанатизма! Иногда действительно следует вносить разумные коррективы в собственные планы. Однако, я говорю здесь о том, что если Вы, скажем, решили ходить в спортзал, то Вы не должны задумываться над целесообразностью данного решения перед каждой тренировкой – в противном случае у Вас всегда найдется десяток причин, почему сегодня Вам не следует туда идти; если Вы решили пораньше вставать, не ставьте под вопрос свое решение каждый раз, когда услышите будильник, – иначе запросто найдете кучу отговорок, почему сегодня Вы можете себе позволить поспать подольше. Точно так же, если Вы решили стать успешным трейдером, то не нужно сомневаться в своем решении каждый раз, когда на рынке что-то будет идти против Вашего желания. Убытки бывают абсолютно у всех трейдеров, даже у самых опытных и успешных; это неотъемлемая часть торговли. Будьте к ним готовы и не делайте из этого целую трагедию. Анализируйте свои ошибки, в случае необходимости корректируйте свою торговую систему и идите дальше к намеченной цели.
В-пятых, очень желательно все остальное - удача, особые математические способности и вообще природная гениальность, наличие большого стартового капитала, близкое знакомство с другими успешными трейдерами и т.п. Все это может ускорить Ваше продвижение к покорению валютного рынка. Однако, это вовсе не является обязательным условием для достижения успеха на данном поприще. А вот если Вы пренебрежете чем-либо из изложенного в первых четырех пунктах, то Вы вряд ли сможете пройти весь путь трейдера до конца.
Далее рассмотрим основные составляющие деятельности валютного трейдера.
Психологическая подготовка трейдера
Необходимо в первую очередь уделять внимание психологической подготовке трейдера. Ведь невозможно полностью представить, а тем более прочувствовать все психологические моменты валютного трейдинга, не начав торговать реальными деньгами.
Основными психологически негативными явлениями, которые будут мешать Вашей успешной торговле, являются Ваши эмоции. В частности, наиболее губительное влияние на трейдера оказывают страх и жадность. Страх возникает от ощутимых потерь своего капитала. Жадность заключается в неконтролируемом желании все в большей и большей степени увеличить свою прибыль.
Данные эмоции присущи всем без исключения людям. И в разумных пределах они являются весьма полезными. Страх нужен человеку для того, чтобы вовремя уходить от любого рода опасностей; жадность необходима для того, чтобы обеспечивать себя запасами пищи, денег, необходимых вещей и т.п., чтобы в результате просто-напросто не умереть с голоду. Однако когда страх и жадность приобретают ненормально большие размеры, вместо пользы они начинают вредить человеку практически во всех сферах его жизни. Поговорим о том, какие неблагоприятные последствия влекут за собою страх и жадность трейдера на валютном рынке.
Итак, страх. Именно по причине этой эмоции биржевые трейдеры зачастую пропускают потенциально прибыльные сделки на рынке. В ситуации, когда по имеющимся признакам (фундаментальным факторам, показателям технического анализа и т.п.) с большой долей вероятности следовало бы заключить ту или иную сделку, трейдер, склонный поддаваться своим нерациональным страхам, зачастую начинает искать еще одно, два, три и т.д. дополнительных подтверждения необходимости открыть позицию. Это может продолжаться до тех пор, пока не станет поздно, т.е. пока не уйдет благоприятная для этого возможность.
Еще более нерациональной является ситуация, когда трейдер, поддавшись страху, просто «тормозит». Т.е. он понимает, что в настоящий момент следует, например, купить евро, однако он тупо смотрит в монитор и, вместо того, чтобы открывать позицию, просто «ждет с моря погоды». Как правило, речь идет о том, что трейдер ждет, чтобы цена прошла еще несколько пунктов (или десятков пунктов) в том направлении, куда он собирается открывать позицию. Тем самым чтобы цена как бы подтвердила правоту трейдера. Однако данный горе-трейдер не учитывает того, что когда цена пройдет эти дополнительные 5, 10, 20, 50 пунктов, то это будет означать либо недополучение им этих самых 5-ти, 10-ти, 20-ти, 50-ти пунктов прибыли, либо, вообще, окончание тренда (т.е. упущенную возможность для открытия позиции).
Менее губительным вариантом воздействия эмоции страха на трейдера при открытии позиции является нерациональное уменьшения торгуемого лота. Т.е. если трейдер, например, хотел купить 1 млн. евро за доллары (и о целесообразности данного действия свидетельствовали данные мани-менеджмента, данные технических индикаторов, фундаментального анализа и т.п.), то, вместо этого, трейдер покупает всего лишь 200, 300 или 500 тыс. евро, тем самым, недополучая существенную часть прибыли.
Гораздо губительнее оказывается воздействие страха при закрытии позиции. Как Вы понимаете, ни один человек не может предсказывать поведение рынка со стопроцентной вероятностью. Поэтому у любого трейдера время от времени возникают неприятные ситуации, когда вопреки его прогнозам цена начинает идти против открытой позиции и приносить убыток. Иногда это происходит довольно-таки неожиданно и быстро. Именно в этих случаях трейдер, подверженный пагубной эмоции страха, рискует впасть в некоторое оцепенение, заключающееся в том, что он сидит, тупо уставившись в монитор и наблюдая за тем, как каждую секунду он теряет десятки долларов; однако при этом он абсолютно ничего не предпринимает! Т.е. не закрывает убыточную позицию, а позволяет убыткам расти с астрономической скоростью! Зачастую всего лишь одного такого проявления страха бывает достаточно, чтобы «выбить» трейдера с рынка.
Теперь жадность. Пожалуй, наиболее распространенной ошибкой трейдера, поддавшегося данной эмоции, является открытие позиции, не дождавшись подтверждения благоприятных условий для этого. Т.е. если, например, согласно торговой системы, используемой трейдером, для открытия позиции необходимо, чтобы скользящая средняя меньшего периода пересекла скользящую среднюю большего периода, и чтобы сигнал на вход был подтвержден возрастающим объемом торгов, то жадный трейдер открывает позицию, когда скользящие средние еще не пересеклись, а лишь наметилась тенденция к их сближению; когда объем еще не достиг ожидаемой величины. Ну и т.п. В общем, когда сигналов, говорящих о целесообразности совершать сделку еще было недостаточно. Делает это жадный трейдер для того, чтобы войти в рынок как можно раньше и, как следствие, чтобы взять максимальное количество пунктов прибыли от намечающегося тренда. В результате многократно вырастает вероятность получения убытка вместо прибыли.
Именно жадность зачастую заставляет трейдера вести торговлю против тренда, т.е. торговлю, основанную на попытках прогнозировать точки, в которых тренд должен будет развернуться, и на совершении сделок в этих точках. Данная торговля, как Вы понимаете, является гораздо более рискованной, нежели торговля по тренду. Нет, я ни в коем случае не утверждаю, что, торгуя против тренда, невозможно делать прибыль (особенно, если Вы основываетесь не только на техническом анализе, но и на фундаментальных факторах). Я просто говорю о том, что подобный стиль торговли является более рискованным и зачастую неоправданным.
Ну а страшнее всего чрезмерная жадность при закрытии позиции. Для успешной торговли на валютном рынке, наряду с прочим, необходима жесткая самодисциплина, следование намеченному плану (в том числе плану по поводу того, при достижении какого размера прибыли следует закрывать прибыльную позицию). Жадность частенько может провоцировать трейдера свой торговый план нарушить. Трейдер, который верно спрогнозировал движение валютного курса, вовремя открыл позицию, дождался предполагаемой прибыли, если поддастся жадности, может свести на нет все свои усилия. Разумеется, после того, как трейдер зафиксирует свою прибыль (закроет позицию), цена, прежде чем развернуться, скорее всего пройдет еще сколько-то пунктов в прежнем направлении. Однако попытка сделать прибыль на этом движении – это уже, скорее, не торговля, а просто азартная игра, которая не основывается ни на каких рациональных доводах. Жадность нередко заставляет трейдера играть в эту игру. В результате, трейдер ведет себя, как главный герой мультфильма про золотую антилопу, – возрастающая прибыль его «гипнотизирует» настолько, что он не в силах остановиться, пока не станет слишком поздно. И ладно бы, он мог закрыть позицию, сразу когда поймет, что тренд развернулся. Потерял бы свои 10-20 пунктов, но сохранил бы бОльшую часть прибыли. Однако на самом деле типичным поведением трейдера, поддавшегося жадности, является приблизительно следующее. Например, при открытии позиции план – взять 100 пунктов прибыли. Цена пошла куда нужно – и образовалась соответствующая прибыль. Однако вместо того, чтобы закрыть позицию, трейдер продолжает ждать еще прибыли, сверх уже полученной. Для того чтобы как-то рационализировать свое поведение, трейдер (возможно, не без участия подсознательных реакций) начинает искать аргументы в пользу того, что цена должна продолжать двигаться в прибыльном направлении. При этом он обращает внимание даже на слабые сигналы продолжения такого движения, игнорируя даже сильные сигналы, свидетельствующие о необходимости закрытия позиции. Таким образом, суждения его становятся предвзятыми и не отражают адекватно рыночную ситуацию. Допустим, цена продолжает двигаться еще 10-15 пунктов. Затем наступает разворотный момент – и цена довольно быстро проходит 20-30 пунктов в убыточную сторону. Если бы трейдер закрыл свою позицию прямо сейчас, то из-за своей жадности он недополучил бы 5-20 пунктов прибыли, но это было бы не критично (просто, вместо 100 пунктов, он заработал бы 80-95). Однако когда цена прошла эти 20-30 пунктов, жадный трейдер, как правило, не в силах совладать с собой и моментально зафиксировать прибыль. Ведь только что он мог бы взять 110 пунктов, а теперь ему придется брать только 80. Он ждет дальше, надеясь на то, что данное движение было всего лишь коррекцией, после которой цена продолжит движение в прибыльном направлении. И иногда действительно так и происходит. Однако, как уже говорилось выше, мыслить рационально, поддавшись жадности, трейдер не может: он переоценивает важность сигналов, свидетельствующих о продолжении первоначального тренда, по сути выдавая желаемое за действительное. В результате тренд разворачивается и горе-трейдер вместо того, чтобы взять 100 пунктов, ну или хотя бы 80 пунктов прибыли, нервно наблюдает за тем, как полученная им прибыль начинает «таять на глазах». При этом он не закрывает свою позицию, пока прибыль вовсе не «испарится». Ведь если он 2 часа тому назад мог взять 100 пунктов; час назад мог взять 80, полчаса назад мог взять 50, то в настоящий момент очень обидно будет ему брать 20 пунктов прибыли; остается лишь сыграть, понадеявшись на «авось». Однако в реальности такие игры, как правило, оборачиваются лишь потерей прибыли.
Вот, пожалуй, основные негативные психологические моменты, с которыми придется столкнуться каждому начинающему трейдеру. Другое дело, в какой степени Вы поддадитесь эмоциям страха и жадности и как быстро сможете взять их под контроль. Именно от этого во многом и будет зависеть Ваш профессиональный рост в качестве валютного трейдера. Бороться с этими эмоциями можно и нужно. Из известных методов борьбы можно порекомендовать следующие:
1. Во-первых, следует учитывать наличие у Вас данных эмоций. Даже само по себе признание того, что Вы можете быть подвержены воздействию страха и/или жадности, в ряде случаев поможет Вам оценивать ситуацию более объективно и, как следствие, принимать более верные торговые решения.
2. Во-вторых, необходимо приучать себя к дисциплине, т.е. к жесткому следованию собственной торговой стратегии. Это легче делать, пока Вы торгуете не очень большими (по Вашим меркам) деньгами. В данном случае, попадая в ситуацию, когда страх или жадность пытаются Вас заставить сделать очередную глупость, рисуя перед Вашими глазами перспективы получения сверхприбыли, либо, наоборот, потери части депозита, Вы можете попытаться их обмануть, представив, что Вы играете в некую игру, целью которой для Вас является не заработок денег, а жесткое следование торговой стратегии (даже в случае, если при этом Вы получите убыток). Собственно, такое представление Вашей деятельности на валютном рынке, пока Вы новичок, будет недалеко от истины. На самом деле, без всяких шуток, на первом этапе не так важно, сколько пунктов прибыли Вы заработаете (тем более, если у Вас пока что небольшой депозит); гораздо важнее, чтобы Вы научились стабильной прибыльной торговле и выработали бы для этого все необходимые привычки. Привычка не поддаваться эмоциям, разумеется, входит в число необходимых.
3. В-третьих, есть чисто технический момент. Гораздо проще побороть страх или жадность, если Вы открываете/закрываете позицию не вручную, а посредством отложенных ордеров. Практически все гуру валютного трейдинга рекомендуют использовать в своей торговле стоп-лоссы. Более того, многие гуру рекомендуют вообще торговать только отложенными ордерами. И нет никаких оснований не доверять этим рекомендациям. Ведь торгуя отложенными ордерами, Вы минимизируете вероятность «проскальзываний» или ситуаций, когда при резком движении цены Вы в течение нескольких секунд не можете открыть/закрыть позицию, а за эти секунды цена уходит настолько далеко, что делать это уже становится не так прибыльно, или же вообще бессмысленно.
4. Ну и в-четвертых, необходима, конечно же, практика. Любые навыки необходимо формировать не теоретически, а многократным их повторением на практике. Именно так становятся профессионалами в любой деятельности, и именно так (и только так) Вы сможете стать успешным валютным трейдером на рынке Forex.
Финансовая подготовка трейдера
Поговорим о финансовом аспекте подготовки валютного трейдера. Сколько же денег нужно, чтобы начать торговать на рынке Forex? Если бы этот вопрос был задан буквально в конце прошлого века (и тысячелетия), ответ на него выражался бы суммой, как минимум, с тремя нулями в конце (суммой в долларах, разумеется). В настоящее время все гораздо демократичнее. Многие брокеры предоставляют Вам возможность торговать, имея на счету всего лишь один доллар.
Таким образом, если говорить о формальных требованиях к Вашему капиталу, то можно с уверенностью сказать, что рынок FOREX в настоящее время доступен абсолютно любому человеку. Однако, следует руководствоваться не только формальным подходом, но также рассмотреть вопросы риска и эффективности Ваших капиталовложений.
На первом (или подготовительном) этапе, т.е. пока Вы только начинаете осваивать азы валютного трейдинга, вообще рекомендуется попробовать себя в торговле не на реальные деньги, а на виртуальные. Т.е. потренироваться на демо-счете. Далее, когда у Вас появляется более менее рабочая торговая стратегия, когда у Вас в голове начинает проясняться предполагаемый алгоритм Ваших действий в зависимости от сложившейся рыночной ситуации, следует переходить на центовый счет, пополняя депозит небольшой суммой в несколько десятков долларов. Такая торговля позволит Вам впервые прочувствовать неведомые Вам ранее эмоции (страх, жадность, азарт и т.п.), однако, вследствие малой величины Вашего депозита, с этими эмоциями Вы скорее всего сможете успешно справляться и тем самым заложите основу привычки борьбы с ними. Как Вы помните, без успешной борьбы с эмоциями не бывает успешного трейдинга.
Ну и, наконец, третий этап торговли (который будет у Вас длиться всю жизнь, если только Вам через некоторое время окончательно не надоест биржевой трейдинг) – торговля на реальные деньги. По сути, вопрос о размере депозита относится именно к этому этапу. Итак, какой суммой Вам следует торговать на рынке Forex? Разумеется, однозначный ответ в виде конкретной цифры на этот вопрос дать невозможно, однако возможно наметить некоторые ориентиры, которыми Вам следует руководствоваться.
1. Капитал, который Вы подвергаете риску, не должен быть для Вас жизненно необходимым. Т.е. во-первых, это не должен быть займ. Даже если Вы имеете другие источники дохода и в случае неудачи сможете данный займ погасить. Все равно, в подавляющем большинстве случаев осознание того факта, что Вы торгуете на деньги, взятые в кредит, будет сильно «портить Вам нервы» и приведет к ухудшению Ваших торговых результатов. Таковы законы психологии. Отдельным пунктом следует выделить торговлю на средства инвесторов. Здесь психология действует несколько по-другому. Если Вы «слили» депозит инвестора, то Вы, скорее всего, не должны будете ему возвращать эти деньги (по крайней мере, 100% от суммы). Как правило, в договорах о доверительном управлении прописываются риски трейдера и инвестора, и скорее всего, если Вы окажетесь плохим трейдером, Вам придется возвращать только часть потерянного Вами капитала. Это несколько облегчает психологическую нагрузку. Однако, несмотря на то, что торговля инвесторскими деньгами широко практикуется на рынке Forex (для этого даже существует весьма развитый технический инструментарий в виде ПАММ-счетов), лично я являюсь противником торговли на чужие средства. Рассуждаю так: если Вы действительно хорошо торгуете, то Вам не нужен никакой инвестор, с которым Вы потом будете обязаны делиться своей прибылью. Пусть Вы заработаете свои миллионы несколькими месяцами позднее, зато это будут полностью Ваши деньги, полностью Ваша торговля и полностью Ваша свобода: Вы ни перед кем не должны будете отчитываться за свои действия и, в случае чего, ни перед кем не должны будете оправдываться за свои глупости, которые можете допустить, поддавшись эмоциям, либо просто решив несколько дней полениться и не выходить на рынок. Если же Вы плохо торгуете и не можете делать достаточную для жизни прибыль, обладая тем размером депозита, который у Вас есть, значит, Вам еще рано рисковать большими деньгами. Тем более, деньгами не своими, а инвесторскими. Таким образом, вне зависимости от результатов Вашей торговли, я не рекомендовал бы Вам брать чужие деньги в доверительное управление. Хотя это всего лишь мой подход. По мнению же некоторых других участников валютного рынка, постоянный контроль со стороны инвестора, наоборот, может стимулировать трейдера торговать «правильнее», т.е. четко придерживаться торговой системы, не пропускать торговых дней и вообще делать меньше глупостей.
2. Часто Вы можете услышать рекомендацию, согласно которой торговать на рынке FOREX следует только теми деньгами, которые Вам не жалко потерять. А что же делать, если Вам жалко потерять любые деньги, скажем, более $10? Примерно так обстоят дела у большинства людей. Еще иногда говорят, что торговать нужно суммой, которая для Вас не является существенной. Однако где границы этой «существенности», к сожалению, никто не уточняет. В общем, моя рекомендация такова. Торговать нужно серьезными деньгами, потеря которых будет для Вас ощутимой, но не критичной (см. предыдущий пункт). В противном случае (если Вы будете торговать только «мелочевкой»), Вы никогда не сможете получить серьезную прибыль. Если у Вас уже есть торговая система, которая стабильно приносит Вам прибыль (и примерный размер этой прибыли в процентном соотношении Вы можете спрогнозировать), то я рекомендовал бы Вам стремиться к тому, чтобы прибыли хватило бы на покрытие Ваших регулярных расходов и оставалась бы еще некоторая часть для постепенного увеличения Вашего депозита.
3. Я не рекомендую Вам торговать «очень большими» деньгами. Что такое «очень большие» деньги? Это деньги в размере, многократно превышающим те размеры, к которым Вы привыкли. Большие деньги не собираются постепенно, а появляются внезапно (кредит, большой выигрыш, наследство, подарок от очень щедрого доброжелателя, средства, вырученные от продажи квартиры, автомобиля и т.п.). Т.е. если Вы, например, никогда в руках не держали больше $1000, а тут вдруг решились продать квартиру за $50000 и вложить все деньги в рынок FOREX, я бы Вам категорически не рекомендовал это делать, даже если у Вас имеется в запасе еще одна квартира, в которой Вы можете жить! Дело здесь опять-таки в психологии. Если Вы начнете оперировать такими суммами, от любой (даже от не очень значительной в процентном соотношении) прибыли, у Вас будет буквально «сносить крышу»; и любой (даже не очень значительный в процентном соотношении) убыток будет Вас ввергать в жесточайшую депрессию и формировать панический страх перед рынком. В такой психологической обстановке «слив» Вашего депозита – просто вопрос времени. Кстати, это тоже одна из причин, почему я не рекомендую торговать деньгами инвесторов. Однако, человек устроен таким образом, что он может привыкнуть практически ко всему. А к хорошему привыкает вообще очень быстро. Поэтому, если на Вас откуда-то вдруг свалились «большие деньги», не беспокойтесь. Буквально через несколько месяцев Вы к ним привыкнете (если, конечно, не успеете потратить), и они для Вас перестанут быть «большими». Вот тогда и пополните ими (ну или частью из них) свой торговый депозит.
4. И еще одна рекомендация, касающаяся денег. Каким бы крутым профессионалом в валютном трейдинге Вы ни стали, все же постарайтесь не вкладывать в торговлю на рынке FOREX все 100% Вашего капитала (конечно, если Ваш нынешний «капитал» представляет собою 200-300 баксов, то пока что можете смело игнорировать эту рекомендацию). Разделите Ваши капитал на несколько частей, и пусть он Вам приносит прибыль не только на валютном рынке. Так будет правильнее в смысле безопасности при возникновении всякого рода форс-мажорных ситуаций на рынке FOREX; кроме того (даже если форс-мажоров пока не предвидится), так Вам психологически будет гораздо легче вести торговлю. Вы всегда будете знать, что какая бы крупная неприятность ни произошла на рынке, Вы все равно не потеряете ВСЕ свои деньги. У Вас останутся деньгит, чтобы завтра купить продукты, заплатить за коммунальные платежи и т.п.
Выбор брокера на рынке FOREX
Непосредственно для доступа к торгам на валютном рынке Вам необходимо будет выбрать брокера или дилинговый центр. Иногда понятие «дилинговый центр» противопоставляют понятию «брокер». Дилинговый центр, мол, не выводит сделки клиентов на рынок, а действует как букмекерская контора, по сути просто принимая ставки от клиентов на рост/падение курса той или иной валюты. А брокер, якобы, действительно действует как посредник и предоставляет клиенту реальные услуги по обеспечению доступа к торгам. На мой взгляд, это разделение неоправданно.
Я ни в коем случае не отрицаю факта существования недобросовестных брокеров (или дилинговых центров), которые действительно ведут себя как букмекерские конторы (т.е. их прибыль – это убыток клиентов, и наоборот); я просто говорю о том, что на самом деле «брокер» и «дилинговый центр» – это синонимы. Они декларируют одну и ту же деятельность – предоставление доступа к реальным торгам на валютном рынке. Однако и среди брокеров, и среди дилинговых центров могут попадаться мошенники, которые недобросовестно исполняют свои обязанности. Но от того, как именно называет себя данное юридическое лицо («брокером» или «дилинговым центром»), абсолютно не зависит, действует ли оно честно, или же является подпольной букмекерской организацией. Поэтому понятия «брокер» и «дилинговый центр» мной употребляться как синонимы. Итак, на что следует обратить внимание при выборе брокера.
1. Во-первых, хорошо бы, чтобы Ваш брокер действительно исполнял брокерскую, а не букмекерскую функцию. Т.е. чтобы его заработком была взимаемая с Вас комиссия (обычно – в виде Spread), а не Ваши убытки. Дело в том, что валютные котировки, по которым будут исполняться Ваши торговые ордера, Вы будете получать именно через брокера, в котором Вы торгуете. Если хозяева брокера заинтересованы в том, чтобы Вы терпели убытки, то они имеют техническую возможность эти котировки немножко «корректировать» в свою пользу. Разумеется, эти «корректировки» не могут исчисляться десятками или сотнями пунктов; однако в ряде случаев «лишний» сдвиг цены даже на 1-2 пункта может оказаться критическим (например, когда на самом деле цена, прежде чем развернуться в выгодную для Вас сторону, не дошла до Вашего стоп-лосса всего лишь на пару пунктов, а Ваш брокер «дорисовал» эти недостающие пункты на графике, и Ваша позиция закрылась с убытком). Однако изначально Вы вряд ли сможете определить, собираетесь ли Вы регистрироваться у честного, или же мошеннического брокера. Обращайте внимание на отзывы клиентов; кроме того, хорошим признаком является, если брокер предоставляет возможность открытия ECN-счетов и декларирует прямой доступ к межбанковской ликвидности. Обычно так поступают все более менее крупные и известные брокеры. Однако в любом случае, если поторговав некоторое время реальными деньгами, у Вас складывается устойчивое впечатление, что брокер «играет» против Вас, попробуйте сменить его на другой.
2. Дата регистрации брокера. Речь идет о том, что хорошо бы, чтоб Ваш брокер был зарегистрирован не вчера, а успешно функционировал бы уже в течение нескольких лет.
3. Размер минимального депозита, который понадобится Вам для торговли. В настоящее время большинство брокеров открывают мини-счета и/или микро-счета, так что даже если у Вас финансы весьма ограничены, подходящего по данному критерию брокера Вы найдете без проблем.
4. Способы пополнения торгового счета и снятия средств. Этот пункт, в основном, означает необходимость обратить внимание, работает ли брокер с знакомой Вам платежной системой. И если у Вас другие предпочтения, ищите брокера по своему вкусу. В настоящее время перечень способов внесения/снятия средств у многих брокеров весьма обширен.
5. Перечень торгуемых инструментов. Большинству трейдеров, в принципе, хватает стандартного перечня. В то же время, если Вы собираетесь торговать какими-то экзотическими валютами или CFD-контрактами, если Вас интересует индекс доллара или золота, или Доу-Джонса и т.д., то ознакомьтесь с предложениями от нескольких брокеров, и потом выберете того, кто из них Вам придется наиболее по душе.
6. Стоимость услуг. Каков Spread по валютной паре EURUSD – это, пожалуй, первый момент, на который следует обратить внимание. Если же Вы планируете открывать ECN-счет, то ознакомьтесь с комиссиями, которые будут взиматься с Вас при торговле.
7. Предоставляемые услуги. Во-первых, предоставляет ли брокер информационную поддержку (аналитические обзоры рынка, новости, необходимые для фундаментального анализа, и т.п.). Во-вторых, обратите внимание на такие «экзотические» возможности, как предоставление Вам счета без Swap («исламского» счета), возможность автоматического трейдинга с помощью торгового советника, который бы круглосуточно работал на сервере брокера, и т.п. В общем, все, что душа пожелает.
8. Удобство торгового терминала. Как правило, брокеры предоставляют своим клиентам MetaTrader. Это действительно хороший, удобный терминал с множеством полезных функций. Обратите внимание, имеется ли мобильная версия данного терминала. Сможете ли Вы вести торговлю или контролировать Ваши открытые позиции, находясь в дороге, на даче, на рыбалке, в лесу на шашлыках и т.п.
9. Система ПАММ-счетов. Если Вас интересует не только (или не столько) самостоятельная торговля на рынке FOREX, сколько передача средств в доверительное управление профессиональным трейдерам, то обязательно обратите внимание на систему ПАММ-счетов, предоставляемую данным брокером. Есть ли она вообще? Имеется ли рейтинг управляющих? Насколько он удобен и информативен? Достаточно ли имеется управляемых счетов (т.е. есть ли из чего выбирать)?
10. Компетентность и доброжелательность службы поддержки Вашего брокера. Если от его сотрудников Вы не можете добиться вразумительных ответов на Ваши вопросы или приемлемого решения возникших у Вас проблем, то бегите от такого брокераа, не задумываясь. Благо, сейчас на рынке огромная конкуренция, и Вы можете найти множество брокеров, в которых работают приятные, порядочные и толковые сотрудники.
Ну и несколько не очень важных признаков для выбора брокера. Обращать ли на них внимание, решайте сами:
11. Наличие собственного форума. С одной стороны, хорошо, когда у брокера имеется свой форум. Вы там можете пообщаться с другими тредйдерами, узнать их отзывы о данной организации, задать интересующие Вас вопросы. Однако всегда помните о том, что на форумах существуют модераторы. И иногда негативные отзывы могут ими удаляться. Таким образом, на собственном форуме брокера Вы не всегда сможете найти объективную информацию о нем. А любые возникшие у Вас вопросы Вы можете задать не другим трейдерам, а непосредственно службе поддержки, заодно оценив брокера по пункту 10 из данного списка.
12. Проводятся ли всевозможные призовые конкурсы, одержав победу в которых Вы можете заработать дополнительные деньги. Этот критерий – на любителя. Кому-то нравится участвовать в подобных развлечениях, а кому-то это неинтересно.
13. Возможность открытия/закрытия позиции не через Интернет, а в телефонном режиме. По традиции, многие брокеры предоставляют такую услугу. Когда Интернет у нас еще был в новинку, наверное, это действительно было важным критерием выбора брокера. Ведь в случае возникновения каких-либо технических неполадок с Вашим Интернетом, найти альтернативную точку, где бы Вы могли выйти в сеть, зачастую было не так уж и просто. И тогда возможность закрыть свою позицию, позвонив брокеру по телефону, действительно была весьма важна. В настоящее время, скорее всего, это не так уж и критично, ведь даже если Вы живете не в областном центре, то найти альтернативный способ подключиться к Интернету на несколько минут для Вас не составит особого труда.
14. Развитая сеть представительств брокера. Честно говоря, обычно не возникает необходимости посещать оффлайновые представительства брокеров, с которыми имеешь дело. В то же время, некоторые брокеры проводят обучающие семинары (в том числе, бесплатные) в своих офисах, кому-то из новичков, возможно, это и пригодится. Ну и вообще, приятно торговать на рынке FOREX, осознавая, что торгуешь не через какую-то «шарашкину контору», а через солидного брокера, представительство которого есть даже по месту жительства.
Анализ рынка Forex
Для того, чтобы совершать сделки на рынке Forex и извлекать прибыль из валютных спекуляций, необходимо уметь прогнозировать будущее движение курсов валют, которыми Вы торгуете. Скажем сразу, со стопроцентной вероятностью предсказывать движения валютных курсов не умеет никто: ни отдельные трейдеры (сколь бы гениальными они ни были), ни фирмы, располагающими десятками и сотнями сотрудников, анализирующих рынок.
Однако для того, чтобы зарабатывать, а не терять, деньги, Вам понадобится умение предсказывать движение валютного курса с определенной долей вероятности. Это, пожалуй, самая сложная составляющая деятельности валютного трейдера. Прочитав пару книг по рынку Forex или даже прослушав недельный обучающий курс по поводу заработка на финансовых рынках, постичь в совершенстве это искусство Вам, к сожалению, не удастся. Придется практиковаться всю жизнь, постепенно апробируя новые и совершенствуя имеющиеся у Вас подходы к рыночному анализу. Однако, с чего-то нужно начинать. Поэтому далее поговорим о двух подходах к анализу рынка, а именно о фундаментальном и техническом анализе.
Фундаментальный анализ имеет своей целью прогнозирование поведения валютных курсов на основе объективных экономических данных. В частности, во внимание фундаментального аналитика попадают такие события, как войны, террористические акты, революции, природные катаклизмы; такие экономические показатели, как ВВП государства, внешний долг, уровень инфляции, безработицы, и т.д., и т.п. Все это оказывает влияние на курс валюты того государства, о котором идет речь. Скажем прямо, задача не из легких – сделать верные выводы по поводу курса валюты, оперируя такими данными. Однако чего не сделаешь ради денег! Стоит отметить, что фундаментальный анализ обычно применяют, анализируя большие временнЫе интервалы, так как предсказать с помощью него практически случайные внутридневные или даже внутричасовые колебания цены обычно не представляется возможным. Поэтому фундаментальный анализ – это инструмент долгосрочных трейдеров и инвесторов.
Технический анализ основан исключительно на рассмотрении графика колебания цены интересующей Вас валютной пары. Теоретической основой данного подхода является тезис, согласно которому цена учитывает все. Т.е. все те события, которые анализируют фундаментальные аналитики, а также множество событий, тенденций и факторов, которые им не удается охватить своим вниманием, уже учтены в графике ценовых колебаний. На все это цена уже отреагировала своим повышением или понижением. Поэтому, по мнению сторонников технического анализа, нет никакой необходимости рассматривать экономические причины изменения стоимости валюты; вместо этого надо просто сосредоточиться на графике ее курса и на основе имеющихся закономерностей делать свои прогнозы.
Вы, наверняка, уже неоднократно слышали три основные постулата технического анализа:
1. Цена учитывает все.
2. Цены движутся направленно. Речь идет о том, что если мы видим перед собою восходящий/нисходящий тренд, то более вероятно, что он будет еще некоторое время продолжаться, нежели что он тут же развернется в обратную сторону.
3. История повторяется. Технические аналитики склонны искать всевозможные закономерности в истории изменения валютных котировок. Смысл этого поиска заключается в том, что, находя определенные комбинации, фигуры, возникающие на ценовом графике, можно с той или иной долей вероятности сделать прогноз по поводу будущего поведения цены.
Как правило, технические аналитики оперируют такими инструментами как трендовый канал, уровни поддержки и сопротивления, волны Эллиотта, фигуры технического анализа, торговые индикаторы и др. Некоторые трейдеры придают большее значение одним инструментам из данного списка, некоторые – другим. Однако все инструменты основаны исключительно на анализе графика предшествующего движения цены. По сути все эти инструменты являются лишь формами более удобной и понятной визуализации данного графика.
Большинство трейдеров в своей деятельности применяют оба вида рыночного анализа. Фанатов только фундаментального или же только технического анализа не так уж и много. Обычно тенденция такова: чем бОльшие временнЫе промежутки мы анализируем, тем бОльшее значение для нас имеет фундаментальный анализ; и чем меньшие временнЫе промежутки нас интересуют, тем более полезным для нас окажется анализ технический. Однако, даже дейтрейдеры (т.е. люди, которые заключают множество сделок в течение одного дня) обычно учитывают некоторые элементы фундаментального анализа, например, новости: трейдеры могут стараться не торговать во время выхода каких-либо важных новостей, либо, наоборот, могут стремиться поймать сильное движение рынка именно в это время.
Анализ рынка Forex – это такой навык, который Вам придется совершенствовать всю свою жизнь, причем не только путем получения теоретических знаний в данной области, но и методом совершения проб и ошибок на практике.
Создание торговой стратегии
Наличие хорошей торговой стратегии и беспрекословное следование ей – залог успеха в валютном трейдинге. Но где же взять такую торговую стратегию, которая была способной стабильно приносить прибыль?
В Интернете Вы можете найти множество платных и бесплатных готовых торговых стратегий; более того, Вы можете найти множество готовых механических торговых систем, основанных на всевозможных торговых стратегиях. Однако, попробовав те или иные из них в готовом виде, Вы будете разочарованы. Казалось бы, купил за $50 стратегию и гребешь себе лопатой деньги с рынка Forex, Если бы все было так просто, то, наверное, 99% населения уже давно были бы миллионерами. Но почему-то так не происходит. И тому имеется, как минимум, три причины.
Во-первых, несмотря на то, что один из постулатов технического анализа гласит, что «история повторяется», все же это не совсем соответствует действительности. Если Вы хоть немного знакомы с такой дисциплиной, как философия истории (не путать с историей философии), то Вы, наверное, помните, что существуют разные подходы к восприятию исторического процесса. Часть людей полагает, что история движется линейно (в сторону прогресса, или наоборот – не суть важно); другая часть считает, что история движется по кругу, т.е. повторяется (четко в соответствии с постулатом технического анализа); некоторые же думают, что история развивается по спирали. Что это означает? Спиралевидное развитие истории предполагает, что да, она повторяется; однако на каждом витке спирали она повторяется в некоторой видоизмененной форме. Применительно к анализу графиков на рынке Forex это означает, что технические аналитики действительно могут выявить некоторые закономерности, некоторые фигуры, свидетельствующие о дальнейших ценовых тенденциях. На основе этих закономерностей они могут создать торговую стратегию, которая в течение определенного периода времени будет приносить прибыль. Однако когда история сделает очередной «виток» своего развития, придется пересматривать параметры для входа в рынок и выхода из него. Даже если существующая закономерность сохранится, возможно, будет необходимо увеличить/уменьшить величину стоп-лосса; возможно, придется пересмотреть размеры ожидаемой прибыли; возможно, изменится частота возникновения сигналов входа в рынок (в том числе ложных сигналов) и т.п. Если же не перестроить Вашу торговую стратегию с учетом всех этих параметров, скорее всего она вместо ожидаемой прибыли начнет Вам приносить стабильный убыток. А поскольку никто и никогда Вам не скажет, когда именно наступит новый «виток» развития спиралеобразной истории, отслеживать и корректировать работоспособность алгоритма, на котором основана Ваша торговая стратегия, Вам придется постоянно. Т.е. какой бы хорошей ни была Ваша торговая стратегия в данный момент, если Вы будете ее использовать в неизменной форме, через некоторое время она перестанет приносить прибыль; более того, наоборот, принесет Вам убыток.
Во-вторых, причиной того, почему все до сих пор не стали миллионерами, является принципиальная невозможность своевременно достоверно (т.е. со стопроцентной вероятностью) определить точки разворота тренда. Т.е. те точки, где восходящий тренд сменяется нисходящим и наоборот. Существуют всевозможные торговые стратегии, следующие за трендом, основанные на попытках поймать разворот тренда, либо предполагающие торговлю внутри коридора в то время, когда выраженного тренда нет. Однако, условием работоспособности всех этих стратегий является понимание того, с каким именно трендом мы имеем дело. Вопрос не в том, какой именно тренд мы наблюдаем в данный момент времени, а в том, какой тренд будет наблюдаться со времени открытия нашей позиции до времени ее закрытия. И Вам приходится определять предполагаемый тренд с той или иной долей вероятности. В этом Вам могут помочь торговые индикаторы, различные графические построения; готовые методы определения предполагаемого тренда, как правило, встроены в механические торговые системы. Однако все это даст Вам возможность всего лишь вероятностного решения. Соответственно, и прибыль Ваша тоже будет напрямую зависеть от вероятности верного ответа Вашей торговой системы на вопрос: какой же тренд мы будем наблюдать в ближайшее время (время «жизни» Вашей позиции)? Как Вы понимаете, на рынке может возникать множество ложных сигналов, свидетельствующих о продолжении либо развороте тренда. Эти ложные сигналы могут сбить с толку кого угодно. Более того, одни и те же сигналы могут иногда «срабатывать», а иногда – нет. Поэтому полностью предугадать движения рынка и формализовать предполагаемый алгоритм действий трейдера в торговую стратегию (и тем более в механическую торговую систему), которая бы всегда гарантированно приносила прибыль, просто невозможно.
Ну и в-третьих, если мы желаем создать/приобрести готовую торговую стратегию, которая обеспечит нас прибылью на всю оставшуюся жизнь, мы, получается, начисто забываем о фундаментальном анализе. Ведь время от времени в мире происходят события, которые невозможно предсказать и учесть заранее. Теракты, войны, землетрясения и другие природные катаклизмы, аномальные климатические изменения, угрожающие события космического масштаба, неожиданные заявления политиков, революции, забастовки и еще великое множество всяких сюрпризов может оказать совершенно неожиданное воздействие на валютный рынок. Все эти сюрпризы могут (временно или даже навсегда) вывести из строя Вашу торговую стратегию. Заранее же учесть все возможные события, которые могут произойти в мире, и заложить адекватную реакцию на них в алгоритм Вашей торговой системы, разумеется, Вы не сможете.
Таким образом, мы сталкиваемся с тем обстоятельством, что без четкого следования имеющейся у Вас торговой стратегии Вы не сможете зарабатывать прибыль; однако Вы, в принципе, не можете иметь такую торговую стратегию, которая будет оставаться прибыльной всегда. Что же делать Вам – простому трейдеру – в данном случае? У Вас остается два варианта: первое – это просто «завязать» с валютным трейдингом, убедившись, что зарабатывать деньги здесь совсем не просто; второе – это превратиться в исследователя, который не просто действует механически, руководствуясь однажды заданными алгоритмами, но постоянно совершенствует свое мастерство, постоянно дорабатывает свою торговую стратегию, постоянно ищет новые рыночные возможности, в общем, ведет себя не как бездушный робот, а как живой человек, для которого валютный трейдинг – дело всей его жизни. Торговля на рынке Forex должна стать для Вас не просто работой, но и искусством, достигнув мастерства в котором, Вы сможете стать великим и успешным трейдером.
Постоянная практика и совершенствование
Однажды научившись плавать, Вы никогда не забудете это умение. И если даже в течение нескольких лет Вам не доведется пользоваться этим навыком, все равно по прошествии этих лет Вы сможете войти в воду и поплыть. Однако, единичная победа на соревнованиях по плаванию не гарантирует Вам дальнейших побед, особенно в том случае, если Вы прекратите тренировки. На рынке Forex «соревнования» идут постоянно. Ведь Ваша прибыль, по сути, есть убытки других трейдеров.
Поэтому, чтобы стабильно делать деньги на валютном рынке, нужно «поддерживать себя в форме» всегда. Что это означает применительно к рынку Forex? Прежде всего Вам необходимо постоянно заниматься своей трейдерской деятельностью. Хотим заметить, что это не означает, что Вы должны постоянно «быть в рынке» (т.е. иметь открытые позиции). Ряд торговых стратегий не предполагает постоянного нахождения в рынке; открывать позицию следует только тогда, когда для этого сформировались все необходимые сигналы. Речь идет о том, что Вы всегда должны быть в курсе рыночных тенденций, в курсе фундаментальных прогнозов и технических показателей. Вы должны как хищник, сидящий в засаде, всегда быть готовыми к «прыжку» и стремительной погоне за прибылью.
Далее. Вы должны периодически пересматривать свою торговую систему и при необходимости вносить в нее коррективы. Когда Вы непосредственно не заняты отслеживанием рынка, Вы должны с пользой тратить Ваше рабочее время, тестируя на истории те или иные торговые системы, знакомясь с новыми торговыми стратегиями, проводя эксперименты на демо-счетах или микро-счетах, и т.д.
Хорошо бы, чтобы Вы еще время от времени повышали свой теоретический уровень финансовой подготовки. Речь идет о чтении книг, посвященных валютному трейдингу и биржевой торговле, об общении на Forex-форумах и т.п.
Даже если Вы убежденный дейтрейдер или, наоборот, торгуете исключительно на долгосрочных трендах, ознакомление с деятельностью трейдеров, торгующих на совершенно «не Ваших» торговых интервалах и совершенно «не Вашими» методами Вам также не повредит: может, почерпнете для себя что-нибудь нужное, привнесете какой-то новый элемент в свою торговую систему. Если Вы торгуете на рынке Forex, можно даже попробовать взглянуть в сторону фондового рынка: может, Вам там понравится не меньше, чем на рынке валютном.
Пожалуй, самое главное: никогда не расслабляйтесь и не «почивайте на лаврах». Какой бы успешной ни была Ваша торговля на предыдущем отрезке времени (даже если речь идет о прибыльном периоде в несколько лет), помните, что рынки изменчивы. Иногда они преподносят совершенно неожиданные «сюрпризы». Принципы, руководствуясь которыми Вы достигли огромного успеха ранее, могут разлететься «в пух и прах», столкнувшись с новыми рыночными реалиями. В этом случае нет никаких гарантий того, что Вы сможете восстановить свои позиции на рынке и снова стать успешным трейдером. По крайней мере, Вам для этого придется изрядно потрудиться. По этой же причине (по причине изменчивости рынка) формируйте себе капитал, который не будет задействован в торговле на рынке Forex, а будет приносить Вам доход из других сфер экономики. Т.е. я Вас призываю заняться инвестициями. Если в настоящее время Вы – успешный Forex-трейдер, то сейчас самое время начать откладывать для инвестиций часть прибыли, которую дает Вам валютный рынок.
И еще одно. Как бы сильно и как бы быстро Вам не хотелось разбогатеть, не уделяйте рынку 24 часа в сутки. Оставьте время для себя: для того чтобы заняться спортом, для того чтобы уделить внимание близким людям, для того чтобы почитать какую-нибудь книгу, не связанную с валютным трейдингом, для того чтобы сходить в церковь, если Вы верующий человек, в конце-концов, для того чтобы просто отдохнуть, «отключившись» от финансовых рынков.
Рынок Forex для ленивых
Как можно зарабатывать на рынке Forex, если Вы не имеете возможности и/или желания серьезно обучаться валютному трейдингу и уделять ему много своего времени? Всего таких возможностей пять, а именно: использование механической торговой системы, использование торговых сигналов, автоматическая торговля, участие в партнерских программах Forex-брокеров, инвестирование в ПАММ-счета.
=> Использование механической торговой системы
На мой взгляд, это самый ненадежный метод «ленивого» заработка на валютном рынке. Во-первых, чтобы понять, какая именно из доступных Вам механических торговых систем действительно может приносить прибыль, уже потребуется некоторая степень трейдерского «мастерства»; во-вторых, любая механическая торговая система время от времени будет требовать корректировки в соответствии с изменяющимися рыночными реалиями. Не обладая достаточным багажом соответствующих знаний и навыков, Вы вряд ли сможете проводить эту корректировку и поддерживать свою механическую торговую систему в рабочем состоянии. Ну и не забывайте, что, как правило, механическую торговую систему Вам никто не будет дарить бесплатно. Т.е. вне зависимости от того, насколько работоспособной она окажется, Вам придется за нее платить деньги.
=> Использование торговых сигналов
Суть метода заключается в том, что Вы оплачиваете торговые сигналы того или иного поставщика и действуете четко в соответствии с рекомендациями. Прежде чем производить оплату, Вы сможете увидеть, насколько прибыльными были сигналы в прошлом (обычно такая информация имеется на сайтах поставщиков сигналов), сможете посчитать, какую прибыль/убыток Вы бы имели, если бы пользовались данными сигналами на протяжении прошлого месяца, года или любого другого отрезка времени. Т.е. решение об оплате торговых сигналов Вы можете принимать вполне осознанно. В этом заключается плюс данного метода. Несомненным же минусом является необходимость Вашего постоянного присутствия за монитором, дабы не пропустить какой-либо торговый сигнал и в соответствии с ним открыть/закрыть позицию. Таким образом, методом «для ленивых» это назвать можно только с некоторой натяжкой.
=> Автоматическая торговля
Этот метод является «усовершенствованием» предыдущего. Т.е. по сути, он заключается в том, что Вы также выбираете поставщика и оплачиваете его торговые сигналы, но они действуют автоматически – без Вашего участия.
=> Участие в партнерских программах Forex-брокеров
Данный метод заработка на рынке Forex заключается в том, что Вы самостоятельно не торгуете на валютном рынке, а просто привлекаете трейдеров в ту или иную брокерскую организацию. Многие из них (брокерских организаций) готовы Вам платить вознаграждение за привлеченных клиентов. Разумеется, для того чтобы успешно зарабатывать таким образом, Вам следует, во-первых, очень ответственно отнестись к выбору брокера, с которым Вы будете сотрудничать (так как если в Интернете будет полным-полно негативных отзывов о рекламируемом Вами брокере, вряд ли Вам удастся привлечь для него много клиентов); ну и во-вторых, иметь свои сайты финансовой тематики и хоть немножко разбираться в раскрутке и SEO-оптимизации. (Можно, конечно, и не имея собственного сайта, пытаться искать клиентов через форумы, социальные сети и прочие Интернет-сообщества, но это потребует не меньших затрат времени и сил, чем необходимо для создания и поддержки собственных сайтов). Т.е. для заработка с помощью партнерских программ Вам придется первое время изрядно потрудиться, зато впоследствии (когда у Вас будет несколько раскрученных тематических сайтов), Вы сможете зарабатывать деньги практически «на автомате». Т.е. этот метод нельзя однозначно отнести к методам «для ленивых». К тому же, все то время и деньги, которые Вам придется вложить в создание сайтов, изучение SEO-оптимизации и т.п., Вы могли бы потратить непосредственно на обучение валютному трейдингу на рынке Forex.
=> Инвестирование в ПАММ-счета
На мой взгляд, именно этот метод в наибольшей степени подходит для ленивых. Суть метода заключается в том, что Вы выбираете трейдера (лучше не одного, а нескольких трейдеров) и передаете ему свои деньги в доверительное управление. Торгует он, а прибыль Вы делите (не обязательно пополам, как правило, Вы можете рассчитывать более чем на половину прибыли). Наверное, следует поговорить об инвестировании в ПАММ-счета поподробнее.
Пожалуй, во все времена, когда существовали биржи и трейдеры занимались различными спекуляциями на них, были также и люди, не умеющие (или не имеющие возможности) самостоятельно спекулировать, но готовые инвестировать деньги в данную сферу деятельности. Формы такого инвестирования могли быть совершенно различными: от простой передачи средств какому-нибудь знакомому трейдеру «под честное слово» и до юридически оформленного инвестирования с подписанием всех соответствующих документов. Кроме того, на протяжении большей части существования бирж для того, чтобы заниматься спекуляциями на них, требовался солидный капитал, имеющийся далеко не у всех среднестатистических граждан. То же относилось и к валютному рынку Forex. Это в последние годы Вы можете начать торговать валютами (или инвестировать средства в других управляющих), имея всего лишь несколько долларов; еще совсем недавно, чтобы приобщиться к валютному трейдингу, Вам потребовалась бы сумма хотя бы в несколько тысяч долларов.
Кроме того, относительно недавно был выработан механизм, сочетающий в себе максимальное удобство и безопасность Ваших инвестиций. Дело в том, что ранее (до изобретения ПАММ-счетов) люди также передавали свои деньги различным Forex-трейдерам в доверительное управление, однако нередкими были случаи мошенничества со стороны последних. Т.е. трейдеры просто могли взять Ваши деньги и «потеряться» с ними. Другое дело, если Вы оформляли свои взаимоотношения как трейдера и инвестора в виде письменного договора. Однако, согласитесь, если Вы решили дать трейдеру в управление сумму в несколько десятков (ну или даже в пару сотен) долларов, вряд ли Вы и Ваш трейдер захотите «заморачиваться» с документальным оформлением данной сделки; кроме того, в связи с неурегулированностью законодательства, касающегося валютного трейдинга, практически невозможно было составить юридически грамотный договор, который правдиво отражал бы суть Ваших финансовых отношений и гарантировал бы безопасность Ваших инвестиций. Однако, с изобретением ПАММ-счета началась новая эра в сфере Forex-инвестиций. Что же такое ПАММ-счет?
ПАММ-счет – это специальный счет, который открывается управляющим трейдером. ПАММ-счет позволяет управляющему трейдеру торговать своими средствами и средствами инвесторов, однако не позволяет снимать со счета средства инвесторов. Т.е. пользуясь преимуществами ПАММ-счета, Вы как инвестор полностью защищены от мошенничества со стороны трейдера. При этом Вы полностью избавлены от всей бумажной волокиты: для того, чтобы инвестировать в ПАММ-счет, Вам не нужно подписывать никаких договоров, не нужно никак юридически оформлять Ваши взаимоотношения с трейдером. Кроме того, система ПАММ-счетов очень удобна в смысле распределения прибыли. Вы получите свою прибыль, а трейдер получит свое вознаграждение в случае успешной торговли автоматически. В распределении прибыли ни Вы не можете обмануть трейдера, ни трейдер не может обмануть Вас. Таким образом, если Вы инвестируете в ПАММ-счет, Вы можете потерять деньги только в двух случаях:
1. Если брокер, у которого открыт ПАММ-счет, окажется мошенником и, попросту говоря, сбежит с деньгами своих трейдеров (ну или не сбежит, но откажется выплачивать причитающиеся деньги своим клиентам). Если Вы ответственно отнеслись к выбору брокера, с которым Вы будете сотрудничать, то вероятность такого исхода событий стремится к нулю.
2. Если трейдер окажется некомпетентным и «сольет» депозит, на котором будут в том числе Ваши инвесторские деньги. Этот случай гораздо более реален, и такую вероятность действительно нужно всегда учитывать. Для того, чтобы максимально обезопасить Ваши инвестиции, и чтобы максимально увеличить вероятность получения прибыли, при инвестировании в ПАММ-счета, желательно соблюдать следующие правила:
* Вкладывайте деньги не в одного, а в нескольких управляющих трейдеров.
* Рассматривайте только те ПАММ-счета, которые существуют уже какой-то период времени (как минимум полгода).
* При выборе ПАММ-счета обратите внимание на его доходность. Обязательно, чтобы она была положительной (т.е. чтобы трейдер делал прибыль, а не терпел убытки) и чтобы ее размер Вас устраивал. Т.е. если Вы нашли, например, ПАММ-счет, на котором трейдер в течение последнего года заработал 2% прибыли, вряд ли стоит вкладывать в него деньги. Проще уж отнести их в банк. Будет надежнее и прибыльнее.
* Большее внимание обращайте на более «свежие» результаты торговли. Т.е. если, к примеру, Вы нашли ПАММ-счет, который существует уже полтора года, на котором общая прибыль (за все это время) составила 300%, однако в последние 6 месяцев на этом ПАММ-счете трейдер вместо прибыли стабильно получает убытки, ни в коем случае не вкладывайте сюда деньги. Данная ситуация показывает, что торговая система трейдера перестала работать.
* Обратите внимание на то, сколько собственных средств трейдера вложено в данный ПАММ-счет. Если трейдер вообще не вкладывал в собственный ПАММ-счет своих денег или если он вложил минимум, необходимый для открытия ПАММ-счета, то это не очень хорошо. Скорее всего, это означает, что он не уверен в своей торговой системе и предпочитает не рисковать своими деньгами. А ведь если сам трейдер не выбрал свой же ПАММ-счет для вложения собственных денег, почему же этот счет должны выбирать Вы? С другой стороны, может быть, у трейдера на момент открытия счета просто не было свободных средств для того, чтобы вложить в свой ПАММ крупную сумму. Однако в любом случае, чем больше собственных денег в свой ПАММ вложил трейдер, тем лучше.
* Еще один полезный показатель – это «максимальная просадка». Оптимально выбирать ПАММ-счета, на которых максимальная просадка (т.е. максимальный убыток трейдера) за всю историю была не более 30%, ну и уж никак не более 50%.
* Если рейтинг ПАММ-счетов поддерживает данную функцию, то обратите внимание на такой показатель, как «используемое кредитное плечо». Обычно он отображается не в самом рейтинге, а непосредственно при просмотре информации, касающейся конкретного ПАММ-счета. Используемое кредитное плечо указывает на степень рискованности торговли трейдера. Разумеется, чем большего значения достигает показатель используемого кредитного плеча, тем хуже (т.е. тем рискованнее торгует трейдер).
* Если у управляющего трейдера есть своя ветка на форуме, посвященная его ПАММ-счету, не поленитесь ее почитать. Может быть, найдете там что-нибудь интересное, что положительным или отрицательным образом скажется на Вашем желании инвестировать в него деньги.
Вот, пожалуй, и все основные моменты, на которые следует обращать внимание при выборе ПАММ-счетов для Ваших инвестиций.
Расчет срока работы ПАММ-счета
Эскалаторные ПАММ-счета типа Trustoff торгуют еженедельно, график их доходности выглядит как "лесенка". Каков срок работы такого ПАММ-счета?
Если в торгуемой валютной паре валютой котировки является доллар США, то независимо от средств данного ПАММ-счета при начальном используемом кредитном плече W и открытии стартовой сделки по котировке S доходность в Y процентов обеспечивают V=100*Y*S/W пунктов профита, просадку в Q процентов обеспечивают U=100*Q*S/W пунктов убытка, а полный слив при Q=100 обеспечивают R=10000*S/W пунктов убытка.
Если считать силы спроса и предложения равными, что на рынке бывает наиболее часто, то вероятность выигрыша в начальной сделке составит F=R/(R+V)=1/(1+Y/100), а вероятность полного слива составит 1-F.
Вероятность не слиться и выигрывать в течении N недель подряд составит F в степени N. Когда эта вероятность станет меньше 1/2, а (1+Y/100) в степени N станет больше 2, то слив ПАММ-счета становится более вероятным, инвестору лучше не рисковать и забрать свои средства.
Теперь посчитаем первый вариант работы ПАММ-счета.
Пусть начальное используемое кредитное плечо W=20 и доходность в процентах Y=1.5 в заключительных прибыльных сделках ПАММ-счета. Пусть для валютной пары EUR/USD котировка S=1.2, как ожидается в среднесрочной перспективе.
Тогда всего лишь V=100*Y*S/W=100*1.5*1.2/20=9 пунктов профита обеспечивают целевую доходность, а R=10000*S/W=10000*1.2/20=600 пунктов убытка полностью сливают ПАММ-счет, если усреднение сделок отсутствует.
Причем вероятность выигрыша в начальной сделке составит F=1/(1+Y/100)=1/(1+1.5/100)=0.985221675, а вероятность не слиться и выигрывать в течении 47 недель подряд равна 0.985221675 в степени 47, что составит 0.496792124 и меньше 1/2. На 47-ой неделе слив ПАММ-счета становится более вероятным.
Если инвестировать в данный ПАММ-счет до $1000, то вознаграждение управляющего составит 27 процентов от прибыли. На руки инвестор получит тогда (1-27/100)*1.5=1.095 процентов чистого дохода в неделю. Если доход еженедельно забирать, то за 47 недель суммарный чистый доход составит 51.465 процентов. Если доход еженедельно не забирать, а реинвестировать, то по формуле сложных процентов за 47 недель суммарный чмстый доход составит 66.838 процентов. Удвоить инвестиции за один год не получается никак, а вероятность все потерять велика. Такова участь пассивных инвесторов, которые один раз вложились большими деньгами и не всегда снимают прибыль.
Теперь посчитаем второй вариант работы ПАММ-счета.
Пусть имеем стартовую сделку по EUR/USD c котировкой открытия S=1.1 при используемом кредитном плече W=20 и целевой доходностью в процентах Y=2.
Целевую доходность стартовой сделки обеспечивают V=100*2*1.1/20=11 пунктов профита. Полный слив обеспечивают R=10000*S/W=550 пунктов убытка.
Вероятность выигрыша в стартовой сделке составит F=1/(1+Y/100)=1/(1+2/100)=0.980392157.
Вероятность не слиться и выигрывать в течении 36 недель подряд равна F в степени 36, что составит 0.490223150 и меньше 1/2. На 36 неделе слив ПАММ-счета становится более вероятным.
Если инвестировать в ПАММ-счет до $1000, то вознаграждение управляющего составит 27 процентов от прибыли. На руки инвестор получит тогда (1-27/100)*2=1.46 процентов чистого дохода в неделю. Если доход еженедельно забирать, то за 36 недель суммарный чистый доход составит 52.56 процентов. Если доход еженедельно не забирать, а реинвестировать, то по формуле сложных процентов за 36 недель суммарный чистый доход составит 68.506 процентов.
Анализ результатов обоих вариантов работы ПАММ-счета показывает, что с увеличением целевой доходности с 1.5 до 2 процентов вероятность выигрыша в стартовой сделке падает с 0.985221675 до 0.980392157, что снижает ожидаемый срок устойчивости ПАММ-счета с 47 до 36 недель, причем суммарный чистый доход инвестора за этот срок устойчивости незначительно увеличивается с 51.465 до 52.56 процентов, если доход еженедельно забирать, и с 66.838 до 68.506, если доход еженедельно реинвестировать, но удвоить инвестиции за один год тоже не получается.
ПАММ-счет Trustoff-3 упал в гибельную просадку 10.08.2018 на 29 неделе торгов. ПАММ-счет Trustoff-2 упал в гибельную просадку 28.12.2017 на 69 неделе торгов. Расчитанные по формулам выще ожидаемые сроки устойчивости ПАММ-счета в 36 и 47 недель укладываются в полученный на практике интервал падения ПАММ-счета от 29 до 69 недель. Следовательно, формулы расчета ожидаемого срока устойчивости ПАММ-счета подтверждены на практике.
Как торговать на ПАММ-счете "лесенкой"
Особо удивляет тот факт, что с увеличением целевой доходности с 1.5 до 2 процентов и снижении котировки открытия стартовой сделки с 1.2 до 1.1 аж на 1000 пунктов крайне незначительно, всего лишь с 9 до 11 увеличилось число пунктов профита, обеспечивающее целевую доходность. Ведь это так мало!!! Зачем изучать технический и фундаментальный анализ рынка?!! Открывай сделку либо в направлении движения рыночной цены, либо наугад во флэте, ставь с запасом для всех ситуаций ТейкПрофит на 12 пунктов, рыночный "шум" цены его обязательно зацепит, сделка в итоге закроется с целевым профитом, - как просто!!!
Тогда чего сидеть без дела, тогда открывайте свой ПАММ-счет и торгуйте аналогичной "лесенкой"!!!
Я могу рассказать, как на демо-счете с депозитом 6 миллионов долларов США еженедельно "лесенкой" торгует мой ученик, никак не следя за новостями рынка и не изучая технический и фундаментальный анализы рынка, опираясь только на мои алгоритмические рекомендации и совершенно очевидные, лежащие буквально на поверхности особенности движения рыночной цены.
Эти совершенно очевидные, лежащие буквально на поверхности особенности движения рыночной цены таковы:
a) Наиболее ликвидной и популярной у трейдеров является валютная пара EUR/USD, ордера по ней исполняются лучше всего.
b) В большинстве случаев волатильность валютной пары EUR/USD минимальна в азиатскую торговую сессию.
c) В азиатскую торговую сессию на "спящем" рынке по валютой паре EUR/USD открыть позицию объемом более 10 лотов иногда проблематично.
d) В большинстве случаев рынок наиболее волатилен в четверг.
e) Большинство профессиональных трейдеров в начале торговой недели открывают сделки, а в конце торговой недели закрывают свои сделки, фиксируя прибыли и отчитываясь перед работодателями еженедельно. В итоге в большинстве случаев движение рыночной цены к концу торговой недели меняется на противоположное.
Мои алгоритмические рекомендации ученику таковы:
1. Открывать сделку по валютой паре EUR/USD в азиатскую торговую сессию на спокойном, почти "спящем" рынке при малом спреде в направлении, противоположном направлению движения цены EUR/USD с момента открытия текущей торговой недели по момент открытия сделки включительно.
2. Сделка открывается в четверг, если направление сделки очевидно и не вызывает сомнений. В противном случае она либо открывается в пятницу при очевидности и несомненности направления сделки, либо пропускается при неочевидности ее направления.
3. Используемое кредитное плечо сделки составляет не менее W=15. Если торговые средства велики, то сделка составляется из нескольких позиций одинакового объема, который без проблем открывается на "спящем" рынке, но не более 10 лотов.
4. Для достижения доходности сделки не менее Y=1.5 процентов на все открытые позиции, число которых может быть велико, поставить одинаковый (один и тот же!!!) ТейкПрофит, чтобы все эти позиции закрылись одновременно, принеся каждая не менее V=100*Y*S/W=100*1.5*S/15=10*S пунктов профита, где S есть цена открытия позиции.
И мой ученик успешно торгует "лесенкой" еженедельно на демо-счете с депозитом 6 миллионов долларов США.
Но подводные камни есть.
Во-первых, СтопЛосс отсутствует, в любой момент вероятность слива не равна нулю.
Во-вторых, число открываемых позиций может быть столь велико, что напрягает и утомляет рутиной ручных действий. Например, при используемом кредитном плече W=15, средствах G=6000000 долларов США и цене открытия S=1.2 объем сделки по валютой паре EUR/USD составит G*W/(100000*S)=6000000*15/(100000*1.2)=750 лотов, - такой большой объем сделки обеспечивают 75 позиций объемом по 10 лотов каждая, которые быстро и легко вручную открыть и поставить на них одинаковый ТейкПрофит не получается!
ПАММ-счет Trustoff-1 перед падением имел средства 5313394.32 долларов США. Поинтересуйтесь у его Управляющего, с такими огромными средствами для получения запланированной прибыли сколько десятков позиций он открывал, начиная торговлю? Как он управлял таким большим числом позиций? Это непросто. Это рутина.
Я с удовольствием обучаю активных инвесторов, которые вкладываются на просадках неоднократно малыми деньгами и всегда снимают прибыль. Вариантов активного инвестирования много. Мои ученики вкладываются на просадке, которая приносит им 20 процентов чистого дохода, после чего они незамедлительно забирают все средства для следующего вложения на просадке, причем необязательно на том же ПАММ-счете, ведь на других ПАММ-счетах нужная им просадка может наступить гораздо быстрее. Четыре таких вложения удваивают их инвестиции. Ведь (1+20/100) в степени 4 составит 2.0736. Причем 4 таких вложения удается иногда сделать подряд в рамках одной просадки, пока доходность ПАММ-счета раскачивается как на качелях. Иногда инвестиции моих учеников сливаются. Но это далеко не весь их капитал. Ведь число удвоений их инвестиций гораздо больше числа их потерь.
Желаю всем здоровья и профитов!